KYC (kliento pažinimas): kas tai ir kaip veikia

KYC - kliento pažinimo procedūros: organizatorius patikrina žaidėjo tapatybę, amžių ir prireikus lėšų kilmę. Privalomos nuotolinių lošimų organizatoriams.

Kaip tai veikia

Santrumpa KYC reiškia "Know Your Customer" - pažink savo klientą. Tai procedūrų visuma, kurią lošimų organizatorius vykdo pagal pinigų plovimo prevencijos reikalavimus ir Azartinių lošimų įstatymą. Pagrindinis žingsnis - tapatybės patvirtinimas registruojantis: organizatorius turi įsitikinti, kad žaidėjas yra realus asmuo, sulaukęs 21 metų ir neįtrauktas į Apribojusių savo galimybę lošti asmenų registrą.

KYC nesibaigia registracija. Organizatorius stebi sąskaitą ir tam tikrais atvejais prašo papildomų dokumentų: adreso patvirtinimo, mokėjimo priemonės nuosavybės įrodymo, o esant didesnėms sumoms - lėšų kilmės patikros. Tol, kol prašomi dokumentai nepateikti, išmokėjimai gali būti sustabdyti. Tai numatyta kazino taisyklėse, kurias žaidėjas patvirtina registruodamasis.

Lietuvoje tapatybės patvirtinimui dažniausiai naudojami elektroninės atpažinties įrankiai - Smart-ID, Mobile-ID ar banko prisijungimas, todėl procedūra paprastai trunka minutes. Vienos sąskaitos taisyklė taip pat yra KYC dalis: tas pats asmuo negali turėti kelių sąskaitų pas tą patį organizatorių.

KYC taikomas ir lošimo namuose: prie įėjimo tikrinamas asmens dokumentas, o didesnių sumų keitimo ar išmokėjimo atveju registruojami kliento duomenys. Internete tas pats principas įgyvendinamas skaitmeninėmis priemonėmis, o prašomų dokumentų sąrašą nustato organizatorius pagal savo vidaus taisykles.

Pavyzdys

Pavyzdys su sąlyginiais skaičiais. Žaidėjas registruojasi, patvirtina tapatybę per Smart-ID ir įneša 50 €. Po kelių savaičių jo sąskaitoje susikaupia 3 000 €, ir jis prašo išmokėjimo. Organizatoriaus sistema pagal vidaus taisykles paprašo pateikti sąskaitos išrašą, patvirtinantį, kad depozitų kortelė priklauso žaidėjui. Dokumentas pateikiamas, patikra užtrunka vieną darbo dieną, po jos išmokėjimas vykdomas įprasta tvarka.

Kur tai sutiksite

• Kazino taisyklių skyriuose "Registracija", "Tapatybės patvirtinimas", "Pinigų plovimo prevencija".
• Paskyros skiltyje "Verifikacija" arba "Dokumentai", kur įkeliami prašomi failai.
• Išmokėjimo taisyklėse, kur nurodyta, kad išmokėjimas galimas tik patvirtinus tapatybę.

KYC reikalavimus taiko tik licencijuoti organizatoriai; svetainės, kurios leidžia lošti be tapatybės patvirtinimo, Lietuvoje veikia nelegaliai.

Atnaujinta: 2026 m. lapkričio 2 d. Faktai pateikiami su šaltiniu; aptikę netikslumą, rašykite redakcijai.